Не более трех раз в месяц: украинцам напомнили, за что могут блокировать карты.

Национальный банк Украины установил новые правила финансового мониторинга в банковском секторе для борьбы с подозрительными финансовыми операциями, сообщают Экономические новости.

По новым требованиям, банки должны внимательно следить и анализировать операции клиентов, которые могут указывать на потенциальные риски отмывания денег или другие незаконные финансовые действия.

Особое внимание будет уделяться операциям с частым снятием наличных - более трех раз в месяц, особенно крупными суммами, и быстрым погашением кредитов. Увеличенный контроль также будет применяться к доходам, которые значительно превышают средний уровень в регионе или не соответствуют задекларированному финансовому состоянию клиента.

'Банки должны проводить дополнительную проверку операций на сумму более 400 тысяч гривен', - отмечается в рекомендациях НБУ.

Если возникает подозрение в законности операций, банк имеет право требовать от клиента дополнительные документы, включая декларации о доходах, налоговые отчеты и документы, подтверждающие происхождение средств.

Отдельной категорией рискованных операций являются транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино и переводы от политически значимых лиц. Также под надзор попадут передачи доступа к счетам третьим лицам и неожиданные большие переводы из-за границы с последующим снятием наличных.

Если клиент отказывается предъявить необходимые документы или имеются обоснованные подозрения относительно незаконности операций, банк имеет право заблокировать счет и прекратить обслуживание. Чтобы избежать такой ситуации, клиентам рекомендуется заранее хранить подтверждения легальности своих доходов и быть готовыми предоставить объяснения по крупным финансовым операциям.

Эти новые правила НБУ являются частью стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности с целью увеличения прозрачности банковского сектора и укрепления финансовой безопасности государства.